Расширен список признаков, по которым будут блокироваться мошеннические операции
06.08.2024
Банк России расширил список признаков перевода без добровольного согласия клиента. При обнаружении какого-либо из этих признаков любой банк обязан заблокирован подозрительную операцию и сообщить клиенту о ней клиенту.Обновленные признаки:
- Получатель средств уже есть в базе случаев мошенничества, которую ведет Банк России на основании ч. 5 ст. 27 Закона № 161-ФЗ (далее – База данных).
- Устройство, с которого отправляют деньги есть в Базе данных.
- Перевод нетипичен для пользователя (сверяют обычное время, место, устройство, сумму, периодичность операций, получателя средств)
- Получатель средств проходит как мошенник во внутренней базе банка клиента (отдельной от Базы Банка России)
- Против получателя возбуждено уголовное дело по факту мошенничества с переводом денег.
- Получение от сторонних организаций, информации:
- о том, что перевод имеет признаки совершения без добровольного согласия отправителя средств;
- о том, что перед совершением перевода владелец средств вел нехарактерные для него телефонные переговоры (по частоте и продолжительности) или получал нетипичные сообщения (поступило много сообщений с новых абонентских номеров или от новых адресатов), в том числе в мессенджерах, по электронной почте и т. д.